“而且是中层。”聂清澜接上，“不高不低的那种，这样才符合冯振威所说的那种一般单位，看起来很普通！也不影响他利用信息差和内部视角来提前布局，绕开监控。”

叶楠提出疑问：“但银行员工自己大规模收购他人银行卡不现实吧？即便几年前内控松些，这么操作也容易留下异常关联吧？内部审计和反洗钱系统也不是摆设。”

谢堔顿了下，眯起眼睛：“那9个人的口供有没有提到，对方在要求他们办卡时，有没有关于银行选择的建议？”

一直盯着电脑屏幕看，反复查看询问笔录的季明川扶了扶眼镜，开口道：“有，这九人中其中有六人提到过，对方随口说了一句‘浅海发展银行近期没活动，而白海商业银行最近有开卡礼物，手续也简单’，‘别去浅海发展银行那边，人多排队慢’、‘浅海发展银行对老年人开卡问得细，麻烦！滨海农商银行省事儿’之类的话。”

“引导他们避开某家特定银行？那这很可能就是他自己工作的银行。”聂清澜反应过来，“这是典型的风险隔离思维，银行内部人员规避操作风险的本能反应！他太清楚如果卖卡人后来出事，警方顺藤摸瓜首先排查的就是开卡行的内部关联，所以他必须把自己工作的银行从源头摘出去！”

“如果按照这个思路，那他在选择交易地点时肯定会下意识远离自己所任职的那家支行！”王砚舟立刻调出地图，把齐先生和这九人的交易位置一个个标注出来，“浅海发展银行在浅海市一共有十七家支行，我们可以把距离这九个交易地点较近的支行先排除！”

他迅速划掉十家支行和一家总行：“剩下这7家支行重点排查！”

陆明薇合上文件：“我们这就去和上级协调一下，秘密排查浅海发展银行这7家支行中符合齐先生特征的男性！”

正说着，经侦支队一位名叫傅俊的警员拿着一个平板，小跑过来。

“陆队，聂队，有初步发现！”傅俊快速汇报，“我们之前不是一直在根据王建新的口供去追查跟他合作洗钱的旅行社吗？我们突击检查了三家主要合作的旅行社，并冻结了关联的十几个壳公司账户！在追查其中一家主要壳公司‘海悦营销’的资金最终流出路径时，发现了一个重要情况！”

他滑动了几下平板，然后把屏幕反过去面对她们：“海悦营销在过去的两年里以各种名目将大量资金分散转出，其中有一部分经过两到三层看似无关的贸易公司过渡后，最终注入了一批个人账户。我们当时觉得这是典型的分拆洗钱，正在逐层梳理。但刚刚比对了你们提供的九个银行卡账户信息时发现，其中有五个账户在特定时间点收到过来自海悦营销下游某个过渡账户的汇款！金额和时间与齐先生向冯振威支付部分佣金的节点能大致对应上！”

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第32章

经侦给出了这一条重要信息后, 聂清澜再次把王建新拉出来问了一遍。

但王建新表示自己只是提供洗钱的平台，并且林海建只告诉他，他们只是帮着东南亚那帮搞诈骗的洗钱, 他真不知道洗钱的客户具体都有谁。

聂清澜看王建新的表情不像说谎，再加上林海建多疑的性格，确实也不会给王建新露头重要的信息。

调查还在进一步进行。

聂清澜找技术组再次查了这九个账户每次交易时的IP, 发现每次交易时IP很分散, IP地点也都不一样, 且都在商场、咖啡馆这种公共网络区域。

交易时间大致是周末或平日7点以后，正好都是下班时间。

他们顺着齐先生会故意避开自己工作地的思路，将这些地点依次标记。很快, 贴在白板上的浅海市地图上面布满了“X”。

等大家按照线索标记完, 地图上清晰的显示出了一圈“X”。

现在的指向清晰明了，在这一圈“X”的最中间, 应该就是齐先生所工作的银行地点。

中间的区域还剩两家浅海发展银行支行。

刑侦组主要查这两家支行以及附近道路监控, 用林海建视频里那张戴着口罩且不太清楚的侧脸，和附近道路监控人像做比对。

而经侦组主要负责秘密调查这三家银行中符合齐先生特征的男性。

下午六点, 大家带着调查结果回来开会。

“我们这边儿经过第1轮非接触式背景过滤，锁定了三个需要重点关注的对象。”

陆明薇按了下激光笔，屏幕上出现了三个男人的证件照, 均为年龄在40岁左右, 面容普通的男性。

“第一位是公司业务部下属的一个普通项目组的经理，男, 43岁, 单身，职级不高不低，属于银行里最常见的中层业务骨干。住在工作地附近的普通小区里, 座驾是一辆18万的日产车，日常消费与收入相符。”

“第二位是运营管理部副经理，男，45岁，他的消费水平高于收入，他在本市核心区域拥有高档住宅一处，其子女就读于每年学费数十万的国际学校。公开解释是妻子家族经商。但调查发现，其妻子家族生意规模普通，且近五年并无大额资金支持记录。目前他的资金来源成疑。”

“第三位是客户经理，男，42岁。他表面生活极其规律简朴，但深挖发现，他名下有一辆与其收入不符的高档轿车。他的父母和妻女在加州定居，女儿正在加州上小学。他姑姑一家在多伦多定居，也就是说他的亲属现在都在国外。”

“这三人均为外省籍，都有北美留学背景，第一位本硕都毕业于藤校，第二、第三位毕业于水校。”陆明薇用激光笔的光点指着三号的脸，“他们三人这些年出国都比较频繁，尤其是第三位，一有节假日就去加州和妻女团聚。但这三人都没有购买过近期离境机票。”